检察官告诉你：　面对“高智商”金融犯罪，如何“道高一丈”

记者日前在北京市人民检察院第二分院调研了解到，随着我国金融市场不断活跃，大数据分析等相关措施不断完善，近年来，我国惩治金融领域违法犯罪力度空前，成效显著。

然而，由于金融从业人员属高智商群体，监管手段升级后，违法犯罪手段也相对隐蔽。金融领域违法犯罪危害有多大?惩治高智商犯罪有多难?惩治金融领域违法犯罪，检察机关有哪些“高招”?本报记者带着一系列问题采访了首都检察官们。

高智商金融犯罪有哪些花样?

北京市人民检察院第二分院金融犯罪检察部检察官孙晴告诉记者，作为北京市集中管辖证券类犯罪的检察机关，市检二分院办理的证券犯罪呈现出交易金额增大、风险点扩散态势。随着监管手段升级，金融违法犯罪作案手法愈加隐蔽，危害性更强。

账户传递信息，隐蔽性强。孙晴告诉记者，一些基金经理与实际操作人员为规避电话、网络等易追溯信息，采用隐蔽性较强的手段———账户传递信息，即二人以第三方名义开设股票账户，基金经理获悉信息后，操作账户购买相关股票，另一方登录账户后即对交易信息心领神会。

互助交叉传递，共同牟利。北京市人民检察院第二分院金融犯罪检察部检察官助理赵一璠介绍，为规避监管，一些基金经理达成默契，将自己知道的未公开信息告知对方，对方再将信息告知自己的亲友。交叉传递信息难以直接认定趋同交易，逃避监管的同时又共同牟利。

业务讨论传递，推卸责任。北京市人民检察院第二分院金融犯罪检察部检察官助理卢楠介绍，一些基金经理在网上以业务讨论形式传递信息并完成交易，其实质为“老鼠仓”。

“金融从业人员往往是‘学霸’，从司法实践来看，此类犯罪手段比常规犯罪更难发现，危害性也更大。”卢楠告诉记者，犯罪手段隐蔽、取证难等因素，给办理此类案件带来难度。卢楠表示，随着高科技监管手段上线，未来，对金融领域违法犯罪打击力度将会更大。业内人士认为，当前，司法机关通过加强行刑衔接、加强对客观证据的调取和大数据的应用、出台并完善相关司法解释等一系列积极有效措施，有助于进一步维护金融秩序和金融安全。

惩治高智商金融犯罪这家检察院怎样做?

记者从北京市人民检察院第二分院了解到，自其2004年在全国率先成立金融犯罪专业公诉组以来，这家检察院先后办理了一批在全国具有重大影响的证券犯罪案件。如“中科创业”操纵证券市场案、黄光裕内幕交易案、“股市黑嘴”汪建中操纵证券市场案等。在司法一线实践中，北京市检二分院探索、总结出具有专业特色的金融检察工作经验和做法。

加强专业化建设，不断提升金融检察水平。根据北京市司法体制改革整体部署，北京市检二分院2016年8月设立了全市唯一的分院级金融犯罪案件专业化办案机构———金融犯罪检察部，坚持专业平台、专业工具、专业素质“三位一体”推进检察专业化建设。

打造专业化办案团队，为办理金融犯罪案件提供坚实团队保障。截至目前，北京市检二分院金融犯罪检察部共有6名员额检察官、16名检察辅助人员。其中，具有硕士、博士研究生学历的检察人员约占总人数的64%。作为北京市集中管辖证券犯罪案件的检察院，7名检察人员具有证券从业资格或基金从业资格。

依法履行检察职能，严厉打击证券犯罪。近年来，北京市检二分院办理了一系列具有典型意义的证券犯罪案件。如某证券公司投资总监段某内幕交易案，检察院通过该案明确了“利好型”内幕交易案件中违法所得的认定标准，取得了良好的法律效果和社会效果。

主动延伸检察职能，着力防范和化解金融风险。北京市检二分院积极参与金融业态治理。应北京市证监局、市司法局及市律协邀请，为全市80余家律师事务所200余名从事金融领域业务的律师授课;聚焦证券犯罪新趋势，鼓励检察人员“走出去”，通过参加培训、调研等形式，及时了解金融政策动态，了解新型证券犯罪手法，提供来自办案一线的意见，助力筑牢金融安全防线。(本报记者熊琳、林苗苗)